A partir del 1 de julio de 2026, las instituciones bancarias en México implementarán un nuevo mecanismo de identificación para quienes realicen operaciones en efectivo de alto valor. La medida forma parte de una estrategia impulsada por la Asociación de Bancos de México (ABM) para fortalecer la seguridad financiera y reforzar el combate al lavado de dinero.
El nuevo esquema contempla la presentación de una identificación oficial y la entrega de al menos un dato biométrico en determinadas operaciones realizadas directamente en sucursales bancarias.
¿Cuál será el nuevo requisito para retirar dinero en los bancos?
De acuerdo con la información difundida por la ABM, las personas que efectúen retiros o depósitos en efectivo por montos iguales o superiores a 140 mil pesos deberán acreditar su identidad mediante dos elementos obligatorios:
- Presentar una identificación oficial vigente.
- Proporcionar al menos un dato biométrico, como huella dactilar, reconocimiento facial o algún otro mecanismo autorizado por la institución financiera.
La medida comenzará a aplicarse durante el segundo semestre de 2026 y busca fortalecer los controles de seguridad en operaciones de efectivo consideradas de alto riesgo.
¿A quiénes aplicará esta disposición?
El nuevo requisito no afectará a la mayoría de los clientes que realizan operaciones cotidianas. La disposición se enfocará exclusivamente en quienes efectúen movimientos en efectivo por 140 mil pesos o más.
Además, la obligación no recaerá únicamente sobre el titular de la cuenta. Los bancos solicitarán la identificación y los datos biométricos a la persona que físicamente acuda a realizar el retiro o depósito, incluso cuando actúe como representante o tercero autorizado.
¿Por qué los bancos solicitarán datos biométricos?
La Asociación de Bancos de México explicó que la incorporación de biometría permitirá verificar con mayor precisión la identidad de quienes realizan operaciones relevantes en efectivo.
Entre los objetivos principales destacan:
- Reforzar la prevención del lavado de dinero.
- Reducir riesgos de fraude financiero.
- Evitar el uso de identidades falsas.
- Mejorar la trazabilidad de operaciones de alto valor.
- Acercar las prácticas bancarias mexicanas a estándares internacionales.
Especialistas del sector consideran que el efectivo continúa siendo uno de los medios más utilizados para ocultar recursos de procedencia ilícita, por lo que el fortalecimiento de los controles resulta una prioridad para las instituciones financieras.
¿Qué operaciones estarán sujetas al nuevo control?
Las nuevas reglas aplicarán únicamente a:
- Retiros en efectivo iguales o superiores a 140 mil pesos.
- Depósitos en efectivo iguales o superiores a 140 mil pesos.
Las operaciones por cantidades menores continuarán realizándose bajo los procedimientos habituales establecidos por cada banco.
Usuarios deberán prepararse para los cambios
Con la entrada en vigor de esta disposición, los clientes que acostumbren realizar movimientos importantes en efectivo deberán asegurarse de contar con documentación vigente y estar preparados para proporcionar información biométrica cuando la institución financiera lo solicite.
Las autoridades bancarias han señalado que esta medida busca incrementar la seguridad del sistema financiero sin afectar las operaciones ordinarias de millones de usuarios que realizan transacciones de menor monto.
*OCR
29
Me Gusta
Comentar
Compartir
