Un nuevo caso de fraude automotriz en Guadalajara encendió las alertas entre compradores de vehículos luego de que la Fiscalía del Estado de Jalisco interviniera una supuesta financiera señalada por engañar a decenas de clientes con falsos esquemas de financiamiento. La empresa operaba bajo el nombre comercial Finvia y, según las investigaciones, solicitaba pagos iniciales de hasta 30 mil pesos con la promesa de entregar automóviles que simplemente nunca aparecían.

El operativo ministerial terminó con seis hombres detenidos, aseguramiento de documentos, computadoras y vehículos, además del descubrimiento de múltiples carpetas de investigación que apuntan a una posible red de fraude patrimonial con conexiones fuera de Jalisco.

¿Qué es Finvia y cómo operaba la presunta financiera fraudulenta?

La financiera señalada fue identificada como Finvia, aunque su razón social corresponde a Creypass, una empresa constituida en Querétaro que instaló sus oficinas en una plaza comercial ubicada sobre avenida Río Nilo, en la colonia La Paz de Guadalajara.

De acuerdo con la Vicefiscalía en Investigación Especializada en Delitos Patrimoniales, la firma ofrecía atractivos planes de crédito para adquirir camionetas, sedanes y vehículos seminuevos con requisitos mínimos y entrega rápida, lo que resultaba especialmente llamativo para personas con necesidad urgente de movilidad.

Sin embargo, detrás de esa oferta existía un patrón repetido:

los clientes acudían a firmar documentación, entregaban un supuesto enganche de 30 mil pesos en efectivo o depósito y después recibían largas, evasivas o fechas de entrega incumplidas hasta descubrir que el vehículo nunca sería entregado.

Fiscalía de Jalisco descubre el engaño durante cateo en oficinas

La Fiscalía de Jalisco ejecutó una orden de cateo en las instalaciones de Finvia luego de acumular diversas denuncias ciudadanas por fraude.

Durante la diligencia, agentes encontraron a una víctima que esperaba la entrega de una camioneta Toyota Tacoma modelo 2016, unidad por la que ya había pagado 30 mil pesos en efectivo. No obstante, el vehículo no se encontraba en el sitio, confirmando el posible modus operandi de simulación de ventas.

En el inmueble fueron asegurados:

• equipos de cómputo,
• expedientes y contratos,
• menaje de oficina,
• un automóvil MG color negro,
• y un Nissan plata sin placas. 

Las autoridades consideran que la documentación encontrada podría ayudar a dimensionar el número real de víctimas y el flujo del dinero captado por la presunta financiera.

Seis detenidos; uno intentó sobornar a agentes

Como resultado del operativo fueron detenidos José Alfredo “N”, José de Jesús “N”, Luis Alberto “N”, Ismael “N” y Aldo “N”, todos investigados por fraude en flagrancia.

Además, Kevin Arturo “N” fue arrestado por el delito de cohecho luego de que presuntamente ofreciera dinero a los agentes ministeriales con la intención de evitar ser investigado y frenar las acciones judiciales.

Este intento de soborno fortaleció la hipótesis de que los implicados conocían el alcance del esquema y buscaban impedir que la red fuera desarticulada.

Finvia acumula 11 denuncias y uno de los detenidos aparece en otras 31 carpetas

La Fiscalía confirmó que Creypass-Finvia ya suma al menos 11 carpetas de investigación por hechos similares, todas relacionadas con personas que entregaron dinero para financiar vehículos inexistentes o jamás entregados.

Pero el hallazgo más delicado apunta a Aldo “N”, uno de los detenidos, quien también estaría vinculado con otras 31 carpetas de investigación por un fraude adicional de 808 mil 177 pesos ligado a otra financiera automotriz llamada ATM Motors Auto Financiamiento, empresa igualmente constituida en Querétaro.

La coincidencia entre domicilios fiscales, esquemas de cobro y personal relacionado abrió una nueva línea de investigación sobre una posible estructura itinerante de financieras fachada.

El fraude automotriz crece en Jalisco y víctimas alertan sobre enganches anticipados

En foros ciudadanos y espacios de denuncia financiera, usuarios han advertido constantemente sobre esquemas donde supuestas financieras solicitan anticipos para “liberar créditos”, “activar contratos” o “asegurar unidades”, una práctica que especialistas consideran una señal roja cuando no existe entrega inmediata o respaldo bancario verificable.

La propia Fiscalía de Jalisco ha intensificado en semanas recientes operativos contra empresas vinculadas a fraudes patrimoniales, especialmente aquellas que usan oficinas formales, contratos impresos y asesores comerciales para aparentar legalidad mientras captan dinero de múltiples víctimas.

Por ello, las autoridades hicieron un llamado a cualquier persona que haya tenido contacto con Finvia o ATM Motors para presentar denuncia y robustecer las carpetas abiertas.

Cómo detectar una financiera automotriz fraudulenta antes de entregar dinero

Especialistas recomiendan desconfiar cuando una empresa:

• exige pagos anticipados elevados sin garantía bancaria,
• ofrece aprobación inmediata sin revisar historial crediticio,
• evita mostrar inventario físico real,
• cambia constantemente fechas de entrega,
• o está registrada en otra entidad sin presencia jurídica comprobable.

Antes de entregar cualquier enganche, es recomendable revisar la razón social ante el SAT, validar contratos, consultar antecedentes legales y confirmar que la financiera esté vinculada con instituciones crediticias reconocidas.

En este caso, decenas de personas creyeron estar a punto de recibir un automóvil y terminaron atrapadas en un esquema que hoy ya es investigado como un megafraude financiero en Guadalajara.

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