El Servicio de Administración Tributaria (SAT) lanzó una advertencia a los contribuyentes mexicanos: quienes realicen depósitos en efectivo que superen los límites establecidos por la autoridad fiscal podrían enfrentar un cargo adicional.
Según el organismo, esta medida busca reforzar la transparencia financiera y prevenir prácticas de evasión fiscal o lavado de dinero, en cumplimiento con la Ley del Impuesto Sobre la Renta (ISR).
“No se trata de penalizar el ahorro, sino de asegurar que los recursos depositados provengan de fuentes lícitas y sean declarados correctamente”, aclaró el SAT en su comunicado oficial.
Ley del ISR respalda supervisión de depósitos bancarios
De acuerdo con la Ley del Impuesto Sobre la Renta (ISR), el SAT tiene la facultad legal para monitorear los depósitos en efectivo realizados en cuentas bancarias, con el objetivo de detectar movimientos que no coincidan con las declaraciones fiscales.
El monitoreo incluye tanto a personas físicas como morales, y se enfoca especialmente en operaciones que puedan rebasar los límites permitidos o reflejar ingresos no declarados.
Esta vigilancia, según la autoridad, no implica una intervención directa en las cuentas, sino un cruce de información automática con los reportes que los bancos entregan periódicamente.
El objetivo: transparencia y prevención del lavado de dinero
La medida del SAT forma parte de un esfuerzo integral por fortalecer la fiscalización de operaciones en efectivo, un sector que históricamente ha representado riesgos de evasión y blanqueo de capitales.
Además, el SAT coordina acciones con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para detectar patrones irregulares en movimientos bancarios.
El organismo reiteró que el enfoque principal es proteger la legalidad del sistema financiero mexicano, incentivando que todas las operaciones sean declaradas conforme a la ley.
Qué deben saber los contribuyentes
El SAT recordó a los contribuyentes que:
Los depósitos en efectivo están sujetos a revisión si superan los 15,000 pesos mensuales, de acuerdo con disposiciones fiscales.
Las instituciones bancarias están obligadas a reportar automáticamente estos movimientos a la autoridad fiscal.
En caso de inconsistencias entre los depósitos y las declaraciones de ingresos, se aplicará un cargo adicional o ajuste fiscal.
Los contribuyentes pueden consultar sus movimientos y regularizar su situación a través del Portal del SAT o con asesoría de su contador certificado.
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