La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) revocó la autorización para operar a CIBanco, institución mexicana que recientemente fue señalada por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presuntamente permitir operaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de fentanilo.
La decisión ocurre poco más de tres meses después de las acusaciones, y marca el inicio del proceso de liquidación del banco, bajo la supervisión del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB).
IPAB garantiza el pago a los ahorradores
El IPAB informó que el pago de obligaciones garantizadas —es decir, los depósitos protegidos por la ley— comenzará el lunes 13 de octubre de 2025.
“Derivado de la revocación de la autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple a CIBanco, por parte de la CNBV, el IPAB iniciará el 13 de octubre de 2025 el pago de obligaciones garantizadas a las personas ahorradoras”, señala el comunicado oficial del organismo.
De acuerdo con la institución, los depósitos están protegidos hasta por 400,000 Unidades de Inversión (Udis), equivalentes a 3 millones 424 mil 262 pesos al inicio del proceso de liquidación.
CIBanco solicitó la revocación voluntaria
En su portal, el IPAB precisó que la decisión de disolverse fue tomada por la asamblea general de accionistas de CIBanco, quienes determinaron solicitar la revocación voluntaria de su autorización ante la CNBV.
“Esta decisión obedece a lo que los accionistas de CIBanco consideraron la mejor opción para los intereses de sus clientes”, puntualizó el instituto.
La CNBV aprobó formalmente la solicitud, con lo que se dio paso al cierre operativo y al inicio de la liquidación ordenada de la institución.
Los señalamientos desde Estados Unidos
En junio de 2025, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos incluyó a CIBanco, junto con Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, en una lista de entidades presuntamente relacionadas con transacciones financieras ilícitas vinculadas al tráfico de fentanilo.
Si bien el banco negó en su momento las acusaciones, el daño reputacional y las presiones regulatorias derivaron en su decisión de cesar operaciones.
Bancos que han perdido su licencia en México
La revocación de CIBanco se suma a una serie de casos recientes en el sistema financiero mexicano. En los últimos años, instituciones como Banco Ahorro Famsa, Accendo Banco y Banco Bicentenario también perdieron su licencia para operar, bajo los lineamientos de la Ley de Resoluciones Bancarias.
Dicha normativa, impulsada por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y la CNBV, permite acelerar los procesos de liquidación y garantizar el pago inmediato a los ahorradores afectados.
Supervisión y transparencia en el sistema bancario
La CNBV, junto con el Banco de México (Banxico) y el IPAB, mantiene una estricta vigilancia sobre las operaciones financieras en el país, con el fin de prevenir el lavado de dinero y proteger la estabilidad del sistema bancario nacional.
Las autoridades reiteraron que los ahorros de los clientes de CIBanco están protegidos, y que el proceso de liquidación se realizará con transparencia y apego a la ley.
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